小店遇到大麻烦

本以为买家是正常转账付款，没想到货被(bèi)(bèi)提走了，账号也被冻结了——

帮(bāng)善意第三人摆脱困境

“账户全面解冻后，我心中的大石头总算落地了！”近日，郑先生专程来到浙江省宁海县检察院，将这个(zhègè)好消息(hǎoxiāoxī)告诉承办检察官。

2024年12月的一天，王某到郑先生的烟酒(yānjiǔ)行(xíng)挑选了2万余元的香烟后(hòu)，以未带够钱为由要到了郑先生的银行卡(yínhángkǎ)账号。之后，王某的上线诱骗远在河南的被害人刘某(liúmǒu)以网贷交解冻金为(jīnwèi)由将钱款转至(zhuǎnzhì)该账号。郑先生收到货款后，将对应金额的香烟交付给王某。刘某发现被骗后报案，其所在地的公安机关随即冻结了郑先生的银行卡。发现名下所有的移动支付工具均无法正常使用后，郑先生焦急万分：“再这样下去，小店就要关门了！”几天后，王某再次以上述方式在宁海某金店实行(shíxíng)虚假代付诈骗。金店老板察觉其形迹异常(yìcháng)，迅速报警将王某抓获。

今年3月初，宁海县检察院(jiǎncháyuàn)检察官在办理王某掩饰、隐瞒犯罪所得案时，发现了(le)这一线索。秉持着“本地外地平等、大小(dàxiǎo)企业同护”理念，承办检察官立即联系郑先生了解详细情况，从银行卡(yínhángkǎ)开户行调取异地公安机关冻结文书、烟酒行近半年的(de)账户流水，并向郑先生调取进货单据等证据材料。

“结合郑先生的陈述和案件其他材料，我们最终认定郑先生在该案中属于善意第三人。在刑事案件未(wèi)办结前(qián)，相关职能部门可以冻结(dòngjié)郑先生的银行账户中与涉案金额相当的款项数额，但不宜全额冻结，也不宜全面限制郑先生使用移动支付工具。”承办(chéngbàn)检察官解释道。

基于上述调查结果，今年(jīnnián)3月初，承办检察官带着案件相关材料与有关职能部门对接工作，建议(jiànyì)其向银行制(yínhángzhì)发解除账户(zhànghù)限制的(de)工作函。银行快速完成了尽职调查，并落实了相关措施。此外，针对异地公安机关直接将涉案的2万余元划扣至(zhì)被害人刘某账户的问题，承办检察官积极与异地检察机关对接，并移送王某掩饰、隐瞒犯罪所得案的相关材料，最终帮助郑先生追回了1万元被划扣资金。

如今，郑先生的账户已恢复正常(huīfùzhèngcháng)使用。

（来源：检察日报·要闻版 作者：蒋杰 杨莹 孟中鸯(mèngzhōngyāng)）